چکیده :
فارکس چیست و برای موفقیت در بزرگترین بازار مالی دنیا یعنی بازار فارکس به چه چیزهایی نیاز داریم؟ در این مقاله به این موضوعات پرداخته ایم.
معامله ی ارز ها که معمولاً به اون تجارت فارکس یا FX میگن، یه بازار جهانی برای مبادله ی ارزهای خارجی هستش. فارکس بزرگترین بازار جهانیه و معاملاتی که توی اون انجام می شه تقریبا روی همه چیز تأثیر میزاره، از قیمت پوشاک و لوازم وارداتی گرفته تا هزینه ی اینترنت.
معامله های فارکس چجوریه؟
توی یه توضیح خیلی ساده، معامله های فارکس شبیه کار صرافی‌هایی هستش که برای سرمایه گذاری شخصی یا موقع سفر به خارج از کشور باهاشون سروکار دارین. یه معامله کننده یه ارز رو می‌خره و در عوضش یه ارز دیگه رو میفروشه (همون مبادله ی کالا به کالا یا ارز به ارز خودمون)، و ارزش ارز ها بر اساس عرضه و تقاضا دائماً دچار نوسان میشن.
ارزها توی بازار ارز مبادله می شن، یه بازار جهانی که از دوشنبه تا جمعه ها و به صورت ۲۴ ساعته باز هستش. تمام معامله های فارکس در خارج از بورس (OTC) انجام می شن، به این معنیه که هیچ صرافی فیزیکی ای وجود نداره ( برای خرید و فروش سهام ها صرافی های فیزیکی وجود دارن ) و یه شبکه جهانی از بانک ها و سایر موسسات مالی روی این بازار نظارت دارن (این یعنی به جای یه صرافی مرکزی تعداد زیادی از صرافی ها و به طور جهانی روی این بازار نظارت میکنن).
با تقریب خوبی تمام فعالیت های تجاری توی بازار فارکس بین معامله کننده های نهادی، مثل افرادی که برای بانک ها، مدیران صندوق ها و شرکت های چند ملیتی کار می کنن، رخ می ده. این معامله کننده ها لزوماً قصد ندارن که خودشون ارزها رو تصاحب کنن، اونها صرفاً در مورد نوسانات آتی نرخ ارز گمانه زنی میکنن و یا در برابر اونها اقدامات محافظتی رو انجام میدن.
به عنوان مثال، یه معامله کننده ی فارکس ممکنه دلار آمریکا رو بخره و یورو رو بفروشه. با این کار اگه خوش شانس باشه و ارزش دلار بیشتر بشه، می تونه در آینده یوروی بیشتری رو بخره و سرمایه اش رو افزایش بده. در همین حال، یه شرکت آمریکایی با فعالیت های اروپایی می تونه در صورت پایین اومدن ارزش یورو از بازار فارکس به عنوان پوشش استفاده کنه، به این معنی که ارزش درآمد کسب شده رو در بازار کم نشون بده.
نحوه معامله ارزها
به همه ی ارزها یه کد سه حرفی که بسیار شبیه به نماد های سهام هستن اختصاص داده می شه. در حالی که بیشتر از ۱۷۰ ارز توی سراسر جهان وجود داره، دلار آمریکا توی تمام معامله های فارکس دخیل هستش، بنابراین دونستن اسم مختصر اون (USD) بسیار مفیده. دومین ارز محبوب توی بازار فارکس، یورو هستش، ارزی که توی ۱۹ کشور اتحادیه اروپا پذیرفته شده و با اسم اختصاری(EUR) توی بازار شناخته میشه.
بقیه ارزهای اصلی به ترتیب محبوبیت عبارتند از: ین ژاپن (JPY)، پوند بریتانیا (GBP)، دلار استرالیا (AUD)، دلار کانادا (CAD)، فرانک سوئیس (CHF) و دلار نیوزیلند. (NZD).
همه ی معامله های فارکس به صورت ترکیبی از دو ارز (جفت ارز) با هم مبادله میشن. هفت جفت ارز زیر که به عنوان عمده شناخته می شن، حدود ۷۵٪ از معامله ها توی بازار فارکس رو تشکیل می دن:
USD/EUR
USD/JPY
GBP/USD
AUD/USD
USD/CAD
USD/CHF
NZD/USD
نحوه قیمت گذاری روی معامله های فارکس
هر جفت ارز نشان دهنده نرخ فعلی مبادله اون دو ارز هستش. در اینجا با نحوه تفسیر کردن این اطلاعات با استفاده از EUR/USD یا نرخ مبادله یورو به دلار به عنوان مثال آشنا میشین.
واحد پول سمت چپ (یورو) یا همون ارز پایه هستش و واحد پول سمت راست (دلار آمریکا) یا همون ارز مظنه هست.
نرخ مبادله نشون دهنده اینه که چه مقدار از ارز مظنه برای خریدن ۱ واحد از ارز پایه مورد نیاه. در نتیجه، ارز مبنا همیشه به صورت ۱ واحدی بیان می شه در حالی که ارز مظنه بر اساس بازار فعلی و میزان مورد نیاز برای خرید ۱ واحد از ارز پایه متفاوته.
مثلا اگه نرخ مبادله EUR/USD 1.2 باشه، به این معنیه که ۱ یورو رو با ارزش ۱.۲۰ دلار می خرن (یا به عبارت دیگه، برای خریدن ۱ یورو باید ۱.۲۰ دلار پرداخت کنین).
وقتی نرخ مبادله افزایش پیدا میکنه، به این معنیه که ارزش ارز پایه نسبت به ارز مظنه افزایش پیدا کرده و برعکس، اگر نرخ مبادله کاهش پیدا کنه به این معنیه که ارزش ارز پایه کاهش پیدا کرده.
یک نکته حرفه ای: جفت ارز ها معمولاً اول با ارز پایه و در مرحله ی دوم با ارز مظنه ارائه میشن، با اینکه یه قرارداد تاریخی برای نحوه بیان بعضی از جفت‌های ارز وجود داره. به عنوان مثال، معامله ی USD به EUR به عنوان EUR/USD ثبت شده، اما USD/EUR در دسترس نیست.
سه راه برای تجارت در بروکر فارکس
خوب است که بدانید که برای فعالیت در بازارهای مالی نیاز به واسطه هایی دارید که معاملات شما را به بازار منتقل کنند. این واسطه در بازار فارکس بروکر فارکس نامیده میشود همانطور که در بازار ارزهای دیجیتال صرافی ارز دیجیتال نامیده میشود.
بیشتر معامله های بازار فارکس با هدف مبادله ارز (دقیقا همونطور که ممکنه از طریق یه صرافی در حین سفر انجام داده باشین) انجام نمی شه، بلکه بیشترین تمرکز معامله کننده ها برای حدس و گمان در مورد تغییرات قیمت توی آینده هستش، دقیقاً مثل معاملات سهام.
مثل معامله کننده های سهام، معامله کننده های فارکس هم تلاش می کنن تا ارزهایی رو خریداری کنن که پیشبینی می کنن ارزش اون ها نسبت به سایر ارزها افزایش پیدا میکنه و یا از شر ارزهایی که پیش بینی می کنن قدرت خرید اون هارو کاهش میده خلاص میشن.
سه روش مختلف برای تجارت توی بازار فارکس وجود داره که معامله کننده ها با هدف های متفاوتی که دارن اون هارو انتخاب میکنن:
بازار نقدی: این بازار اصلی فارکس هستش که توی اون جفت ارزها مبادله میشن و نرخ‌های مبادله توی زمان واقعی بر اساس عرضه و تقاضا تعیین میشه.
بازار فوروارد: معامله کننده های فارکس می تونن به جای انجام دادن یه معامله در حال حاضر، یه قرارداد الزام آور (خصوصی) با معامله کننده ی دیگه ای منعقد کنن و نرخ ارز رو توی یه معامله قفل کنن. توی این سبک از معامله ها مقدار ارز توافق میشه.
بازار آتی: به طور مشابه، معامله کننده ها می تونن یه قرارداد استاندارد رو برای خرید یا فروش مقدار از پیش تعیین شده ی یه ارز، اون هم با نرخ ارز مشخص رو ثبت کنن. این کار تقریبا ساز و کاری شبیه به بازار فوروارد داره.
بازارهای فوروارد و آتی عمدتاً توسط معامله کننده هایی استفاده می شه که می خوان در برابر تغییرات قیمت آتی روی یه ارز ضرر نکنن و یا حتی سود کنن. نرخ ارز ها توی این بازارها بر اساس چیزی که توی بازار نقدی اتفاق می افته متغیر هست، که بزرگترین اون ها بازار فارکس هستش و اکثر معامله ها اونجا ثبت و پردازش میشن.
آموزش اصطلاحات بروکر فارکس
شما برای موفقیت در فارکس نیاز دارید تا آموزش ببینید، همانطور که برای موفقیت در هر حرفه ای نیاز به یادگیری آن دارید برای موفقیت در فارکس نیز باید آموزش فارکس را بصورت کامل ببینید. باید با تمام وجود وقت بگذارید و یادبگیرید که چطور در فارکس و در هر بازار مالی باید موفق شد. یکی از گامهای موفقیت در فارکس آشنایی با اصطلاحات رایج در فارکس است. تصور کنید یک شاگرد تعمیرکار نیز نیاز دارد با اصطلاحات رایج مکانیکی مانند آچار و انواع آچار وووو آشنا باشد پس شما برای موفقیت در بازار فارکس باید با اصطلاحات آن نیز آشنا باشید.
هر بازاری زبان خاص خودش رو داره. این اصطلاح ها کلماتی هستن که قبل از انجام معامله توی بازار فارکس بهتره بلد باشین:
جفت ارز: تمام معامله های فارکس شامل یه جفت ارز هستش. جفت ارز ها در حقیقت ارز هایی هستن که قابلیت مبادله شدن به صورت مستقیم رو باهمدیگه دارن، مثل جفت ارز محبوب و مشهور USD/EUR.
پیپ: پیپ یا به اختصار درصد در واحد، به کوچکترین تغییر قیمت ممکن روی یه جفت ارز گفته میشه از اونجایی که قیمت های فارکس حداقل به چهار رقم اعشار بر میگردن ، یه پیپ تقریبا برابر با ۰.۰۰۰۱ هستش.
اسپرد: دقیقا مثل سایر دارایی ها (مانند سهام)، نرخ های مبادله بر اساس حداکثر مبلغی که خردار ها مایل به پرداخت برای یه ارز هستن (پیشنهاد) و حداقل مقداری که فروشنده ها برای فروش نیاز دارن تعیین می شن. به تفاوت بین این دوتا قیمت و ارزش معامله هایی که در نهایت ثبت و پردازش میشه، اسپرد قیمت پیشنهادی گفته میشه.
لات: فارکس توسط یه چیزی به عنوان lot یا واحد استاندارد شده ارز شناخته و معامله می شه. اندازه لات معمولی ۱۰۰۰۰۰ واحد از هر ارز هستش، البته لات های خرد (۱۰۰۰) و مینی (۱۰۰۰۰) هم برای معامله کننده ها در دسترس هست.
اندیکاتور فارکس: یکی از ابزارهای فوق العاده قوی که بصورت اتومات روی نمودار شما بسته به نیاز شما موراد خواسته شده شما را ترسیم میکنند.
اکسپرت فارکس: رباتهای معاملاتی فوق العاده ای که انواع مختلفی دارند ولی اکثرا رباتهای معامله گر اتوتریدینگ یا همان معامله گر خودکار هستند.
چیزی که باعث تفاوت بازار فارکس شده
مثل هر بازار دیگه ای، قیمت ارز بر اساس عرضه و تقاضای فروشنده ها و خریدار ها تعیین می شه. با این حال، نیروهای کلان دیگه ای هم در این بازار نقش دارن. تقاضا برای ارزهای خاص هم می تونه تحت تأثیر نرخ بهره، سیاست بانک مرکزی، سرعت رشد اقتصادی و محیط سیاسی توی کشورها هم مورد نظر قرار بگیره.
بازار فارکس ۲۴ ساعت شبانه روز و پنج روز هفته باز هست که به معامله کننده های این بازار این فرصت رو می ده تا نسبت به اخباری که ممکنه تا مدت ها بعد بر بازار سهام تأثیر بزارن واکنش نشون بدن. از اونجایی که بسیاری از معامله های ارز بر روی سفته بازی یا پوشش ریسک متمرکز شده، برای معامله کننده مهمه که از پویایی هایی که می تونه باعث افزایش شدید ارزها بشه، آگاه باشه.
خطرات معاملات فارکس
از اونجایی که معامله های فارکس نیاز به اهرم داره و معامله کننده ها از حاشیه ها استفاده می کنن، خطرات بیشتری برای معامله های فارکس نسبت به سایر انواع دارایی ها وجود داره. قیمت ارز ها دائما در نوسان هستن اما در مقادیر بسیار کم، به این معنی که معامله کننده ها باید معاملات بزرگ رو (با استفاده از اهرم) برای کسب درآمد انجام بدن.
این اهرم در صورتی که یه معامله کننده یه معامله ی خوب و برنده داشته باشه عالیه چون می تونه سود رو افزایش بده. با این حال، می تونه در صورت ضرر دادن یه معامله، ضرر ها رو هم چند برابر کنه و خسارت های مالی غیر قابل جبرانی رو به معامله کننده وارد کنه. علاوه بر این، اگه ارزش یه ارز بیشتر از حد کاهش پیدا کنه، معامله کننده ها اهرم ها رو در معرض تماس های مارجین قرار می دن که ممکنه اون هارو مجبور کنه معامله ی خودشون رو با ضرر کوچک ببندن تا از ضرر های بزرگ تر جلوگیری بشه. خارج از زیان‌های احتمالی، هزینه‌های کارمزد معامله ها هم میتونه افزایش پیدا کنه و مقدار قابل توجهی از سود شما رو کم کنه.
علاوه بر همه اینها، باید به خاطر داشته باشین که کسانی که ارزهای خارجی رو معامله می کنن ماهی های کوچکی هستن که در حوضچه ای از معامله کننده های ماهر و حرفه ای شنا می کنن.
مراقب باشید زیرا کمیسیون بورس و اوراق بهادار در مورد کلاهبرداری بالقوه یا اطلاعاتی که می تونه برای معامله کننده های جدید گیج کننده باشه هشدار می ده.
شاید خوب باشه بدونین که تجارت فارکس بین سرمایه گذاران فردی خیلی رایج نیست و در واقع، تجارت خرده فروشی (معروف به تجارت توسط افراد غیرحرفه ای) تنها ۵.۵ درصد از کل بازار جهانی رو به خودش اختصاص می ده، ارقام DailyForex نشون میده برخی از کارگزاران آنلاین بزرگ معاملات فارکس رو اصلا ارائه نمی دن.
همچنین بیشتر معامله کننده های خرده فروش و تازه کاری که توی معامله های فارکس شرکت میکنن و با هدف سود های چند هزار دلاری و پولدار شدن به صورت یک شبه وارد این بازار میشن به طور متوسط، ۷۱٪ از معامله کننده ها پول اولیه خودشون رو هم از دست داده ان. این آمار تجارت فارکس رو تبدیل به یه استراتژی می کنه که اغلب به بهترین وجه به متخصصان واگذار میشه.
سخن پایانی
با توجه به تمام موارد گفته شده دریافتید که بازار فارکس بزرگ ترین بازار جهانی برای معامله ی ارز ها هستش و این بازار میتونه مکان مناسبی برای سرمایه گذاری های شخصی و یا عمومی باشه، البته باید به این موضوع توجه کنین که فارکس یک بازار کاملا جدی و پر خطر هست و اگر بدون علم و تخصص کافی وارد این بازار بشین، شانس کمی برای سود و بازگشت سرمایه ی اولیه خودتون دارین. به شما پیشنهاد میکنیم برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص فارکس و ابزار مورد نیاز و حتی آموزش دیدن بصورت کامل در گوگل عبارت تجارت فارکس را سرچ کنید و از سایت فارسی تجارت فارکس که یک مرجع آموزش فارکس میباشد حتما استفاده کنید.